विकास नाशिककर, (नाशिक) १२ ऑक्टोबर - अमलबजावणी संचालनालयाने (ED) नुकत्याच केलेल्या एका अत्यंत सखोल आणि धडक कारवाईतून पश्चिम भारतातील वित्तीय गैरव्यवहार व सायबर-आर्थिक गुन्ह्यांचे एक मोठे जाळे उघडकीस आणले आहे. अहमदाबाद आणि मुंबईसह विविध शहरांमध्ये केंद्रीय यंत्रणांनी केलेल्या या कारवाईमुळे आर्थिक वर्तुळात मोठी खळबळ उडाली आहे. विशेषतः, गाजलेल्या ८२०.८६ कोटी रुपयांच्या 'टायल ग्रुप' बँक घोटाळा (Tayal Group Bank Fraud) प्रकरणात समोर आलेल्या धागेदोऱ्यांमुळे आणि आंतरराज्यीय डिजिटल फसवणुकीच्या सिंडिकेटमुळे आता महाराष्ट्रातील नाशिकसारख्या महत्त्वाच्या शहरांवरही यंत्रणांचे विशेष लक्ष केंद्रित झाले आहे.
८२१ कोटींचा बँक घोटाळा आणि २१५ बँक खाती सील
ईडीच्या तपासात उघड झाले की, आरोपींनी बनावट कंपन्या (Shell Companies) आणि केवळ कागदावर अस्तित्वात असलेल्या संस्थांच्या माध्यमातून तब्बल २१५ हून अधिक बनावट बँक खाती (Mule Accounts) उघडली होती.
बँकेतून घेतलेले मोठे कर्ज न फेडता ती खाती एनपीए (NPA) घोषित करायची आणि त्यानंतर मनी लाँड्रिंग करून तो पैसा रिअल इस्टेट व अन्य मार्गांनी अन्यत्र वळवायचा, असा हा संपूर्ण कट होता.
या प्रकरणी ईडीने अहमदाबाद आणि मुंबईतील जवळपास १२ ठिकाणांवर एकाच वेळी छापे टाकून ४८३ कोटी रुपयांची संपत्ती तात्पुरती जप्त केली आहे. तज्ज्ञ व सनदी लेखापाळांच्या (Resolution Professionals) संगनमताने हा गैरव्यवहार कसा चालवला गेला, याचा भांडाफोडही तपास यंत्रणेने केला आहे.
नाशिकसाठी धोक्याची घंटा: बनावट खात्यांचे वाढते जाळे
अहमदाबाद आणि मुंबईच्या धर्तीवर आता टियर-२ (Tier-2) शहरांमध्येही अशा प्रकारच्या आर्थिक गुन्हेगारीचे सिंडिकेट सक्रिय असल्याचे दिसून येत आहे.
म्युल अकाउंट्सचा वापर: सामान्य नागरिक, अल्प उत्पन्न गट किंवा विद्यार्थ्यांची दिशाभूल करून त्यांच्या नावावर बनावट बँक खाती उघडली जात आहेत आणि सायबर गुन्ह्यांमधून लूटलेला पैसा या खात्यांमधून फिरवला जात आहे. नाशिकमधील काही बँक खात्यांचा वापर संशयित 'म्युल अकाउंट्स' म्हणून झाल्याचे तपासात संकेत मिळाले आहेत.
नाशिकमधील धोका: औद्योगिक आणि व्यापारी दृष्ट्या वेगाने विस्तारणाऱ्या नाशिकमध्ये अशाप्रकारच्या बेकायदेशीर उलाढाली, बनावट गुंतवणूक अ‍ॅप्स, ऑनलाइन गेमिंग, क्रिप्टो ट्रेडिंग आणि अनधिकृत फॉरेक्स ट्रेडिंगच्या नावाखाली सर्वसामान्य नागरिकांची फसवणूक करण्याचे प्रमाण वाढले आहे.
नागरिकांना व गुंतवणूकदारांना विशेष सतर्कतेचा इशारा
केंद्रीय तपास यंत्रणांच्या या कठोर भूमिकेनंतर, स्थानिक पातळीवर आर्थिक गुन्हे शाखा (EOW) आणि सायबर सेल देखील या सर्व प्रकरणांवर बारीक लक्ष ठेवून असून, फसव्या रॅकेटचा पर्दाफाश करण्यासाठी वेगाने पावले उचलली जात आहेत.
नाशिक पोलिसांचे नागरिकांना आवाहन:
कोणत्याही अनोळखी व्यक्तीला किंवा अ‍ॅपला आपले बँक तपशील, पॅन किंवा आधार कार्ड देऊ नका. तुमचे बँक खाते पैशांच्या व्यवहारासाठी दुसऱ्याला वापरू देणे हा गंभीर आर्थिक गुन्ह्याचा भाग ठरू शकतो.
केंद्रीय यंत्रणा आणि स्थानिक पोलीस आता नाशिकमधील संशयित खात्यांची कसून चौकशी करत असून, लवकरच या प्रकरणात काही स्थानिक दलालांवर व रॅकेट चालवणाऱ्यांवर कठोर कारवाई होण्याची शक्यता वर्तवली जात आहे.